Изменения в законодательстве ЕС касательно отмывания денежных средств, полученных преступным путем

Март

Третья директива ЕС, регулирующая вопросы о денежных средствах, полученных преступным путем, была принята  15 декабря 2007 года. Эта директива так же приведет в действие и Акт  2007 года о денежных средствах, полученных преступным путем.

Основные положения указанной Директивы сводятся к следующим:

1. Режим противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, применяется только лишь, когда существуют подозрения, что эти денежные средства используются или могут быть использованы  в террористических целях.
2. В Директиве была предпринята попытка сделать законодательство о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем, более гибким.
3. Уменьшить правила, касательно процедуры идентификации бенефициарного владельца компании, траста, и правил, касающихся так же источника происхождения денежных средств в фондах.

Проверка подразумевает следующие действия:

1. Установление личности клиента, основываясь на информации, представленной в документах, в базах данных или в других проверенных и надежных источниках.
2. Установление личности бенефициарного владельца. Если речь идет о компании, то это лицо, непосредственно контролирующее компанию. В случае если речь о трастах, то подразумевается, что контролирующие органы должны понимать структуру собственности, органы траста, а так же установить личность учредителя траста, бенефициарных владельцев, которые имеют от 25 и выше процентов  доли в трасте, а так же установить личность трастового управляющего и любого лица, который может давать какие-то инструкции трастовому управляющему.
3. Установить природу и основные цели деятельности компании, включая проверку источников происхождения денежных средств, инвестированных в компанию или переданных в траст.
4. Осуществлять текущий контроль. Это новая функция.

Вводится новая категория лиц, относящаяся к категории лиц с высоким уровнем риска, так называемые Политически Зависимые Лица, поэтому всякое лицо, подпадающее под такое определение, и связанные с ним лица. Личность лиц, признанных политически зависимыми, а так же личности лиц, связанными с указанными лицами, должны быть в обязательном порядке установлены. Политически зависимыми лицами являются лица, которые занимают посты на государственной службе, независимо от того, в каком государстве они занимают данный государственный пост.  

Суть такого контроля означает, кроме того, что:

• для каждого клиента производится ежегодная оценка рисков и делается резервная  копия постоянного файла клиента;
• устанавливать личности всех новых директоров и акционеров, которые контролируют от 25 и выше процентов компании,  личности новых трастовых управляющих или  бенефициарных владельцев управляющих 25 или более процентами активов или доходов траста или лиц, которые осуществляют контроль над 25 или более процентами активов траста или над доходами траста. Личность бенефициаров дискреционного траста не устанавливается;
• подвергать проверке сложные и необычные сделки, которые не имеют никаких видимых экономических или юридических целей, и которые могут относиться к доходам, полученных преступным или террористическим путем.